为什么规定居民个人在同一家银行只能开立一个I类账户，一家支付机构只能开立一个III类账户？

    自2016年12月1日起，同一家银行只开立一个账户I类账户，一家支付机构只能开立一个III类账户的相关规定，能够引导存款人合理存放安排资金，保护资金安全。

    现在电信网络新型违法犯罪主要依托银行账户和支付账户，对这些涉案账户和支付账户有哪些管控措施？

    自2017年1月1日起，对不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市及以上公安机关认定并纳入管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构将中止该账户所有业务。

    对出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，有哪些惩戒机制和严重后果？

    5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。3年内不得新开立账户，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

    虚构代理关系或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，有哪些惩戒机制和严重后果呢？

    5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。3年内不得新开立账户，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

    现在社会有好多冒用他人身份开立账户的，对冒名开户有哪些惩戒措施呢？

    银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，将向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。

    对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的企业有什么严重后果？

    银行及支付机构将不为其办理开立业务，对于已经开户的将在3个月内暂停其业务，并逐步清理。

    对于已开立的涉案异常账户，银行有哪些措施？

    银行和支付机构有权拒绝开户，并对开立之日起6个月无交易记录的账户，银行将暂停其非柜面业务，支付机构将暂停其所有业务，待重新核实身份后，恢复其业务。

    建立联系电话号码与身份证件号码的对应关系有哪些规定？

    联系电话与个人身份证件号码应一一对应，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行清理。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，有相关当事人说明后可以保持不变。

    电信网络新型违法犯罪份子通常会在柜面和自助柜员机进行转账，对此有哪些措施？

    自2016年12月1日起，存款人可以选择实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式。除本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销。

    非柜面转账支付限额有哪些要求？

    自2016年12月1日起，将签订协议并约定非柜面渠道向非同名银行转账和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的到银行柜面办理。

    单位和个人能在网上买卖POS机、刷卡器吗？

    任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS），刷卡器等受理终端。对于违规移机、无法确认实际使用地点的受理终端，一律停止其业务功能。

    人民银行通辽市中心支行